对外经贸大学注册财务策划师RFP课程--投资策划

金融市场
目标：
􀂾对金融市场的总体格局和发展趋势有一个全面清晰的认识
􀂾初步了解不同金融市场和各种投资工具
金融市场的概念
􀁺 广义的金融市场是资金融通和信用活动的场所，或者说是金融商品买卖的场所。金融商品包括银行存贷款、黄金、、货币头寸、票据、债券、股票、期货、期权以及其它的一些金融衍生品。
􀁺 狭义的金融市场一般是指有价证券市场，即股票和债券的发行和买卖市场。通常，人们谈到的金融市场即是狭义的概念。
1. 金融市场的分类
1.1 集资市场与交易市场证券市场与场外交易市场
1.2 1.3 货币市场与资本市场
1.4 現金/現貨市场與衍生工具
2. 金融媒介现象及新发展
直接融资
• 终贷款人向终借款人提供贷款。间接融资
• 由金融中介机构将储蓄者(终贷款人)拥有的资金转往需要资金的企业单位(终借款人)。
间接融资的主要优点
1 风险转移
1. 2. 经济效益(规模经济)
3. 专业技术
4. 增加流通量
间接融资的缺点
• 借款人及投资者须支付较高的利息成本费用经纪费或佣金从而造成额外的成本。
3.金融体系的参与者
• 资金借贷人
• 集资者及投资者
– 散户投资者
专业投资者
– • 机构投资者
• 高资产净值个人
拥有至少800万港元投资组合的高资产净值个人及拥有少4,000万港元资产总额的高资产净值公司
• 金融中介机构
• 监管机构:如中央银行
• 服务提供者:律师、会计师、核数师、估值师、财经分析员
投资规划的七个基本步骤
• 步—满足基本生活是前提条件
• 第二步—设定投资目标
•第三步制定投资计划
•第四步－评价投资工具
• 第五步－选择合适的投资工具
• 第六步－建立分散化的投资组合
• 第七步－评价投资组合
RFP(注册财务策划师）六大课程模块致力于培养金融家和专业的投资人！