财富管理的内容包括哪些

什么是财富管理：
财富管理（www.***/wiki/财富管理）是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。
财富管理怎么做：
1、目前，中国总体个人财富位列全球第二，仅次于美国。尽管银行理财仍然是高净值客户的，但在降息和经济增速放缓的背景下，各类产品收益率均大幅下滑，市场缺乏优质投资机会，高净值人士积极寻求其他收益较高的投资机会，例如二级市场股票/基金投资、股权投资、风险投资等等。
2、优化网点结构、开展家族财富管理业务、积极拓展海外市场，为客户提供综合的财富管理业务全面布局。华泰证券的经纪业务规模，一直以来都保持行业的位置，为财富管理业务的发展奠定了客户基础。
3、财富管理业务逐步从面向各个层次提供理财服务，转变为聚焦于高净值客户和机构客户，客户结构得以优化。在推出标准化产品的同时，积极打造差异化的客户服务体系，满足客户多元化理财服务需求。
4、也积极布局互联网金融，采取线上线下协同发展的策略。其线上平台公司“涨乐财富通”在市场竞争加剧的情况下不断拓展客户，用户覆盖率处于业内领先地位。通过联动投行部门，建立高净值客户服务体系，加强高端渠道开发多元化，逐步推进实现家族信托业务的落地。
财富管理类型都有哪些：
1、财富管理业务，是金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融合在一起形成的综合化、特性化的一种金融服务方式。本文首先梳理国内外财富管理业务发展历程和现状，总结财富管理业务服务网点更集约、更倾向于以客户为中心提供一站式服务、理财规划师需求快速增长、离岸财富管理模式面对严峻挑战等趋势。
2、针对当前财富管理业务各监管部门规定不统一，操作流程各不相同，需求有待专业的挖掘等特点，对当前财富管理行业提供的主要服务种类进行细分，跳出传统按机构划分的框架。
3、从产品的维度，对货币市场类、固定收益类、权益类、衍生品类、保险类及房地产类等的投资特点分别论述，重点分析不同产品适合的客户群体，为财富管理行业如何贯彻“将合适的产品销售给合适的客户”理念。
财富管理未来的发展好不好：
1、我国利率市场化正在加速推进，这将给银行和整体财富管理市场带来深刻影响。央行4月份已将存款利率上浮区间扩大至1.5倍，但在实际执行中没有哪家银行将存款利率上浮到顶，意味着实际的存款利率上限已经放开，即使央行在下半年放开存款利率上限，对银行的影响也将是形式重于实质。实际上，银行对于存款利率市场化早已有所适应。
2、银行理财起到承前启后的作用，在利率市场化之前，推动利率市场化进程，使储户、银行、金融市场逐步适应利率市场化的节奏，熨平利率市场化给金融体系可能带来的冲击；在利率市场化之后，财富管理业务推动商业银行转型，顺应大资管时代的居民理财需求。

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