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【ZL信托-山东淄博临淄项目】（新）
12个月2亿；预期收益 300万税后8.8/年
24个月3亿；预期收益100-300万税后8.8%/年；300万以上税后9.1%/年；
半年度付息；
政信：山东淄博（GDP超5000亿元，2018年公共预算收入385亿元）临淄区（全国综合实力百强区，GDP近千亿元，2018年公共预算收入超80亿元，政府负债率仅为5%）；融资方淄博城建（实控人临淄区国有资产管理局），担保方临淄公有（主体AA,实控人区国有资产管理局）；对临淄公有不低于7.2亿应收质押（中登网登记）

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财秘关注
1、发改委：印发《2019年降低企业杠杆率工作要点》。9月底前出台金融资产投资公司发起设立资管产品备案制度，同时将市场化债转股资管产品列入保险资金等长期限资金允许投资的白名单。加快股份制商业银行定向降准资金使用。加快“僵尸企业”债务处置；有序促进社会储蓄转化为股权投资，拓宽企业资本补充渠道。

2、中国社科院： 6月，核心城市住房租金指数为104.64，环比上涨0.39%，同比上涨1.17%。但受经济形势等因素制约，租金涨速较上年同期大为减缓。经营方式相对激进的长租公寓经营企业将面临较大的经营压力，部分长租公寓企业“爆雷”可能性增大。

3、上证报：上周并购重组市场的审核结果在业内引起热议。据悉，政策方面并未有新的动向，短期内较高的否决率应属特殊现象，如果把时间周期拉长，今年以来的否决率和往年相比并没有大的变化。曾经被津津乐道的“二次上会即通过”现象，在今年却发生了变化，博瑞传播收购两公司股权的方案两次倒在并购审核委门前。

一、宏观经济

1、央行：发布2019年上半年地区社会融资规模增量统计表。江苏省社会融资规模增量，为16016亿元；广东省排名第二为14570亿元；浙江省排名第三为11222亿元。

2、上证报：据悉，中央国家机关事业单位、山东省、湖北省、北京市、湖南省等多地职业年金计划相继投资运营，后续其他省市职业年金资金也将陆续投入运营。这意味着，资本市场又将迎来举足轻重的新力量。其“强制性补充养老保险”属性下的刚性需求，所带来的业务潜力巨大。

3、经济参考报：据悉，第四批试点企业正在抓紧制定混改方案，员工持股等激励措施力度加大。而地方混改也在提速，一些省份甚至明确了量化目标，竞争性国企不设限频频让渡控股权成为新热点。试点企业正在抓紧制定混改方案，预计将在第四季度迎来落地高潮。

4、上交所：如果经过审核问询，相关发行人对上交所审核中重点和反复关注的发行条件、上市条件、重大信息披露事项未能提供合理解释，所评估和披露的科创属性和性明显不符合科创板定 位，都可能导致发行上市申请被依法否决。

5、周一，央行未开展逆回购，当日有500亿逆回购到期。

6、隔夜shibor报2.6290%，下跌0.70个基点。7天shibor报2.6570%，上涨1.00个基点。3个月shibor报2.6310%，上涨0.20个基点。

二、地产聚焦

1、证券时报：近期，苏州、洛阳、呼和浩特等多地楼市调控政策又开始密集出台，我国经济正处于从高速增长向高质量发展的转型期，对经济增速下降的容忍度有所提高，外部冲击带来的“稳增长”压力不可能再靠抬拉房地产市场化解。 “房住不炒”的政策定 位没有改变，楼市仍以稳为主。

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2、速途研究院：到2018年中国共享住宿的交易额达到165亿元，同比增长37.5%，继续保持快速发展趋势。2018年中国共享住宿平台上的房源已经达到350万套，覆盖国内近500座城市。

3、中证报：中国金茂近日向平安人寿、新华保险配售股份募资，折射出开发商多路径融资的现状。多位专家表示，中小房企融资难上加难，特别是在下半年楼市调控继续维持差异化调控思路下，政策不会松动，房企融资环境依然趋紧，市场交投可能继续降温，房企资金链将面临考验。

三、股市盘点

1、上证指数报2941.01点，下跌0.12%，成交额1474.39亿。深证成指报9354.28点，上涨0.06%，成交额1963.03亿。创业板指报1566.52点，上涨0.3%，成交额633.68亿。沪深两市合计成交3437.42亿。两市涨停个股35家，跌停个股6家；从盘面上看，半导体、5G、禽养殖等概念涨幅居前；采掘、券商、交运等行业处于跌幅榜前列。

2、恒生指数跌1.03%，报28106.41点。国企指数跌0.67%，报10780.59点。北上资金净流入0.59亿元。

3、财经早餐：首批科创板个股实行20%涨跌幅限制的个交易日，个股全线收涨。沃尔德股价新高封死涨停，航天宏图尾盘拉升一度涨逾19%，回落收涨13.6%，铂力特、瀚川智能、虹软科技等涨超10%。从换手率上看，科创板保持活跃，交控科技、航天宏图、瀚川智能近50%，仅中国通号、中微公司不到20%。

4、*ST雏鹰：股票已连续17个交易日收盘价格均低于股票面值（即1元），截至公告日收盘价为0.81元/股，未来连续三个交易日的收盘价不会高于面值，公司股票可能将被终止上市。

5、杭州银行：披露非公开发行A股股票预案，发行数量不超8亿股，募集资金总额不超过72亿元，扣除相关发行费用后将全部用于补充公司核心一级资本。

6、ST天宝：公司董事长黄作庆因涉嫌虚开发票罪，经大连市人民检察院批准，已被大连市公安局正式逮捕。高级管理人员（财务总监）孙树玲因无逮捕必要，符合取保候审条件，目前已取保候审。

7、暴风集团：收到关注函，要求说明公司实际控制人冯鑫被公安机关采取强制措施的原因，是否涉嫌单位犯罪，是否与公司有关。说明公司获悉该事项的具体时间，信息披露是否及时，以及暴风控股向忻沐科技转让暴风智能6.748%的股权的原因，价格是否公允，公司放弃优先受让权的原因，是否存在关联关系。

8、ST椰岛（三连板）：2014-2018年度，公司经营业绩连续扣除非经常性损益为负；北京东方君盛投资管理有限公司持有的20.84%公司股份已被质押及冻结，未来可能存在因被强制执行等发生股权变动的情形；公司实际控制人王贵海未来12 个月无改变公司主营业务的明确计划。公司提醒广大投资者注意投资风险。

9、分众传媒：上半年实现营业总收入57.17亿元，同比降19.59%；净利润7.76亿元，同比降76.82%。

10、中国人寿：预计2019年中期净利润较2018年同期增加约188.86亿元到221.71亿元，同比增加约115%到135%。报告期内，公司公开市场权益类投资收益同比大幅增加；公司2018年度应交企业所得税减少约51.54亿元，相应减少报告期所得税费用。

11、两市融资余额：截至7月26日，上交所融资余额报5397.52亿，较前一交易日减少8.65亿；深交所融资余额报3562.67亿，减少10.44亿元；两市合计8960.19亿元，减少19.09亿元。

四、行业观察

1、BOSS直聘：发布《2019二季度人才吸引力报告》。在对人才吸引力方面，北京继续位列，杭州排名第二，已经稳列集团。广州首次以微弱优势超过上海、深圳，进入前三名。此外，应届生期望前往就业的15个城市，排名前五的分别为北京、广州、成都、上海、杭州，深圳位列第六。

2、国家卫健委：老年健康促进行动的政府层面行动一共有12项，包括建立和完善老年健康服务体系；深入开展中医药老年健康管理服务；推进医疗卫生与养老服务融合发展；加快推开长期护理保险制度试点，现在全国有15个城市搞试点。

3、：三亚HELLO KITTY主题乐园度假村项目签约仪式在三亚海棠湾举行，标志着HELLO KITTY主题乐园度假村将正式落户三亚，成为海南国际IP品牌主题乐园。据介绍，HELLO KITTY主题乐园度假村位于三亚海棠湾，预计2024年开园营业。

4、深圳特区报：《广东省推进粤港澳大湾区建设三年行动计划（2018-2020年）》提出，要建设粤港澳大湾区机场群，深圳将加快建设国际航空枢纽，完善国内外航空网络和多式联运接驳设施，努力打造粤港澳大湾区机场群重要的核心机场。

5、广西农业农村厅：全区生猪龙头企业要抓住当前生猪价格上涨的机遇，进一步大胆创新，善于总结成功经验，并复制推广，加快生猪出栏，为广西“菜篮子”肉类供应保障做新的贡献；利用好广西生猪“点对点”调运广东屠宰等机制，加大生猪调运，减少生猪压栏。

6、科技日报：全球顶尖医学期刊《新英格兰医学杂志》近日刊出两篇关于肾性贫血的新型“罗沙司他”的原创性学术文章。这表明“罗沙司他”对肾脏病的作用与意义获国际学术认可。该药率先在中国上市，将给中国1.2亿慢性肾脏病患者带来福音。

7、国家出版署：发布新一批游戏版号，共20个，、网易、完美世界产品在列。

五、产业数据

1、发改委：1-6月，全社会累计完成货运量245.81亿吨，同比增长5.9%。其中，公路累计完成货运量190.08亿吨，同比增长5.7%；水路累计完成货运量35.05亿吨，同比增长7.2%；铁路累计完成货运量20.65亿吨，同比增长5.5%；民航累计完成货运量351万吨，同比下降1.3%。

2、中国电子信息产业发展研究院：上半年，我国家电行业运行稳定，产销均高于去年同期。国内市场零售总额达到4297亿元。线上渠道对家电销售的贡献率超过40%。上半年，我国家电市场消费升级趋势强劲，以机器人、除螨仪等为代表的新型家电销量大幅增长。

3、奥维云网：2019年上半年，中国智能音箱市场销量为1556万台，同比增长233%；销额30.1亿元，同比增长149%。上半年的销量已经接近2018年全年。2018年下半年开始，智能音箱市场进入天猫、百度、小米三足鼎立的时代。

4、纸业内参：白卡纸生产商近日同时发出涨价函，将从发布涨价函之日起，陆续提价200元/吨。2月底以来，白卡纸已经连续第六个月提价，按照涨价函来计算，年内白卡纸在纸面上的提价幅度达到1200元/吨，有咨询机构分析，目前白卡纸的毛利率约在20%左右。

5、上观：上海马桥人工智能创新试验区获批建设，选址位于闵行区马桥镇及其周边区域，面积约15.7平方公里，纳入全市“3+5+X”区域整体转型工作，力争用10年实现在生产、生活、生态各个领域与人工智能的深度融合，打造千亿产业规模。

6、应急管理部：消防制度审批改革以后，全国每年将有10余万家公众聚集场所作出承诺后即可营业，数万家消防技术服务机构和10余万名消防专业技术人才从业不再需要到消防部门办理审批手续。

7、教育部：5年里全国已遴选认定了24126所校园足球特色校，建成了38个地市级和省级校园足球试验区，认定了135个校园足球试点县（区）。到2025年，将再创建3万所全国青少年校园足球特色学校。

六、公司要闻

1、特斯拉：上半年中国继续成为特斯拉的第二大市场，汽车销售在华累计总金额达14.69亿美元，同比增长41.8%。其中 ，一季度在中国的汽车销售收入为7.79亿美元，同比增长53.3%；第二季度为6.90亿美元，同比增长30.9%。

2、字节跳动：针对字节跳动正秘密研发智能手机产品的，回应称，在字节跳动收购锤子科技团队前，锤子内部就在规划这款手机，手机项目更多是延续之前的规划，满足锤子手机老用户的需求。

七、资本动态

1、中证协：上半年，23家证券公司作为绿色公司债券主承销商或绿色资产证券化产品管理人（沪深交易所市场）共承销发行21只产品，合计金额517.43亿元，其中资产证券化产品8只100.29亿元。

2、5年期国债期货主力合约下行0.13%，至99.635；10年期国债期货主力合约下行0.18%，至98.055。10年期国债利率涨1.75BP，至3.18%；10年期国开债利率涨0.88BP，至3.55%。

3、截至7月29日下午收盘，国内期市多数下跌，鸡蛋跌3.88%。化工品走势分化，乙二醇涨2.5%，塑料、沥青、聚丙烯飘红，PTA跌超2%。

4、上海国际能源交易中心：7月29日，原油期货主力合约SC1909以439.2元/桶收盘，跌幅为0.75%。主力合约成交215918手，持仓减少944手至37360手。全部合约成交228526手，持仓增加5012手至57652手。

5、在岸人民币兑美元16:30收盘，报6.8920，跌0.1773%，人民币中间价报6.8821，跌0.0363%。NDF：3个月报6.8788，6个月报6.8895，1年报6.9190，2年报6.9930。

6、新三板：7月29日合计挂牌9593家公司，当日减少36家，成交金额2.13亿，其中做市转让1.00亿，集合竞价1.14亿。三板成指报938.46，涨0.24%，成交额0.74亿。

7、上股交：挂牌企业总数9886，其中N板238，E板453家，Q板9195家。

八、国际资讯

1、美国总统特朗普：美联储的利率“加得”太早、太多了，小幅降息是不够的。

2、英国首相约翰逊：需要和欧盟达成新的自由贸易协定。我们仍有可能达成脱欧协议。为无协议脱欧做准备是有责任感的体现。我们将尽一切努力及时解决包括汽车行业在内的供应链问题。如果欧盟不肯就担保协议作出改变，那么我们必须为无协议脱欧做好准备。

3、波罗的海干散货指数：跌0.77%，报1922点。

4、美股收盘涨跌不一，道指涨0.11%，报收27221.35点；纳指跌0.44%，报收8293.33点；标普500指数跌0.16%，报收3020.97点。苹果收涨近1%，瑞银上调目标价。特斯拉收涨3.39%，上半年在华销售同比增41.8%。万达体育上市第二个交易日继续下挫，收跌2.91%，报5.01美元，较IPO发行价跌逾37%。

5、欧洲三大股指收盘涨跌互现，英国富时100指数涨1.82%，报7686.61点；法国CAC40指数跌0.16%报5601.10点；德国DAX指数跌0.02%报12417.47点。

6、日经225指数跌0.19%，报21616.80点。韩国KOSPI指数跌1.78%，报2029.40点。

7、WTI 9月原油期货收涨0.67美元，涨幅1.19%报56.87美元/桶。

8、COMEX 8月黄金期货收涨0.1%，报1420.40美元/盎司。