基金业协会拒绝通过备案的所有原因之上篇

基金业协会拒绝通过备案的所有原因之上篇

一、现场沟通
 
1.请贵公司法定代表人和合规风控负责人于【】年【】月【】日前来协会进行现场沟通，具体地址为：北京市西城区武定侯街2号泰康国际大厦9层。贵公司定好时间后请至少提前两个工作日联系本协会。

二、经营范围与专业化经营

2.从专业化经营和防范利益冲突角度出发，建议贵机构的经营范围应该突出主营业务“基金管理”，不包含以下业务类型：1、按照问答七兼营与基金可能冲突的相关业务；2、兼营与买方“投资管理”业务无关的卖方业务；3、兼营其他非金融相关业务。

3.法律意见书不仅需核实机构工商登记的经营范围，也应通过现场走访和网络搜索等途径核实其实际开展的经营业务情况，详述网络舆情信息，并列明尽职调查过程。

4.法律意见书未说明申请机构的工商登记文件所记载的经营范围是否符合国家相关法律法规的规定。

5.请说明基金管理人是否符合专业化经营原则，是否兼营与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务。

6.贵机构申请的业务类型与经营范围冲突，建议整改。

7.请说明基金管理人符合专业化经营原则。

8.请详述专业化经营的尽调过程和判断依据。

9.请说明贵机构如何正常展开股权类基金的运营，如何保证在开展业务时的募集销售、投研决策、合规风控、估值清算等相关人员、技术支持及如何保证业务专业化经营。

10.贵机构成立时间较早，请详尽说明之前业务开展情况。

11.请说明申请机构今后主要业务定 位及业务方向，以及为开展业务的项目储备情况。

12.贵公司经营范围不符合专业化经营的原则，请完成工商变更后修改系统及法律意见书相关内容。

13.贵公司经营范围【企业管理服务】不符合专业化经营的原则，请做工商变更。

14.请申请机构详述下一步展业规划，并提供相应的说明，包括产品设计，产品架构，产品内容，投资方向，拟投资人群等详细信息。

三、注册地址及实际办公地址

15.请补充描述机构办公场所经营情况，是否具有租赁合同；如机构注册地址与实际办公地址不一致，请解释相关原因。

16.办公场地的租赁合同即将到期，请说明后续安排。

17.请说明贵机构无偿使用办公场所的原因及合理性。若办公场所为股东无偿提供，应当提交股东与申请机构共同出具的无利益输送承诺函。

18.前台图片显示的【特殊情况】，请律师核实申请人公司是否有应报未报事项。请律师通过现场走访核查公司前台照片是否真实，并在补充法律意见书中说明相关情况。

19.请对公司运营场所、办公条件、人员作出详细说明。

四、注册资本及运营成本

20.请在法律意见书中详细描述实收资本信息，并且说明实缴资本如何足以支持企业日常运营中的各项开支，如房屋租赁，员工工资，设备购买等等相关费用支出的资金支持情况。

21.请说明贵公司注册资本设定较高的原因及股东出资的资金来源，股东个人资本来源情况。

22.法律意见书应包含完整股东资料、出资和实缴信息。请核实实收资本比例。

23.请在《法律意见书》中详细描述实收资本信息，并说明企业运作资金来源情况，并且说明实缴资本足以支持企业日常运营中的各项开支。

24.实缴资金过少，建议增资。

25.贵机构实缴资本较少，请详细描述公司运营时：房屋租赁，员工工资，设备购买等相关费用支出的资金支持情况。

26.请提高实缴资本金，或详述实际运营中具体支出和资金来源并判断机构能否维持未来半年的运营。

27.经核查，贵机构的实缴资本为过桥资金，请贵机构增加实缴或者减少认缴，实缴比例一般不得低于认缴的25%。申请股权基金管理人，要求注册资本不少于200万即可。经沟通贵机构无充足资金实缴出资，建议贵机构减少注册资本至1000万，实缴资本大于250万。

28.关于实收资本信息情况，请详细说明如房屋租赁、员工工资、日常水电等相关费用支出的资金支持情况，请列明未来6个月详细日常运营各项开支的详细测算，说明如何保证运营。

五、高级管理人员及员工

29.申请材料未披露基金经理职务，请如实披露。

30.请详述所有员工的履历和从业资质等信息，并说明高管及从业人员的专兼职情况。

31.根据一般行业从业规范，法人和风控总监不能都为兼职。

32.高管均在别的企业担任职务，请说明高管和员工具体兼职情况，并解释说明若存在员工兼职的情况下，如何保证业务正常开展、内部制度有效落实。

33.申请机构员工人数过少，建议充实优化。

34.申请机构当前员工人数过低，请在法律意见书中详细阐述在当前员工人数的情况下，申请机构如何顺利开展基金管理业务，以及如何有效执行风险管理和内部控制等相关制度。

35.请补充尽调公司高管兼职情况。

36.请重新核实贵机构员工情况：员工是指与申请机构签订劳动合同的正式职员。如申请机构存在员工兼职情况，应在法律意见书中详细说明，且兼职员工应不计入员工总人数。

37.鉴于贵机构高管存在兼职情况，请根据问答12自查并整改。

38.根据一般行业从业规范，法定代表人和合规风控负责人不能都为兼职，建议整改。

39.请补充完善高管工作经历从首次参加工作开始至今，如未工作，请说明原因。

40.高管均在别的企业担任职务，请说明高管和员工具体兼职情况，并解释说明若存在员工兼职的情况下，如何保证业务正常开展、内部制度有效落实。

41.贵机构没有描述高级管理人员基金管理行业的相关从业经验，应当补充描述机构如何正常开展证券基金的运营。

42.高管兼职过多，建议进行整改。

43.请说明高管是否具有金融、投资等经验，在今后展业中如何做到尽职履则。

44.请如实陈述贵机构高管有无开展业务的能力。

45.详述高管及公司不具有不良诚信记录，近三年有无涉诉或仲裁情况。

46.详述申请机构近三年有无涉诉或仲裁情况。

47.高管兼职和曾经任职的资产管理公司都不是基金管理人，请说明两个机构的主营业务和任职期间的工作情况。

48.请机构详细说明公司高管以往任职机构（根据所填报的履历信息）是否从事基金业务，是否登记为基金管理人；如已登记为基金管理人，请说明该机构的登记编号，如未登记为基金管理人，请详细说明未登记的原因及从事何种业务和相关情况。

49.高管曾从事基金相关工作，请自行核实该机构是否登记为管理人，并说明在职期间工作内容；若登记，请说明登记情况；若未登记请说明未登记的原因，以及所开展业务是否合规？

50.高管的工作经历在从业人员系统中与资产管理业务综合报送平台不一致，请核实后整改。

51.请上传高管劳动合同或社保证明。

52.联系人的高管资格尚未修改，请尽快提交联系人的高管资料。

53.请参照《中国基金业协会关于进一步规范基金管理人登记若干事项的公告》及《投资基金登记备案的问题解答（九）》规定的条件核实高管是否取得基金从业资格；请按有关规定上传基金从业资格证明文件。

54.请详述所有员工的履历和从业资质等信息，并说明高管及从业人员的专兼职情况。根据一般行业从业规范，法定代表人和风控总监不能都为兼职。

55.请如实披露高管的基本信息、学历信息、工作经历、基金从业资格的取得方式及时间等信息。

56.合规风控负责人不建议兼职，请整改后重新提交。

57.请如实陈述贵机构高管有无开展业务的能力。

58.请核实并说明高管及投资总监的股权投资经历，详细说明参与的投资项目情况。

59.请核实并说明高管及员工基本工资的合理性。

60.请在高管“任职证明”处，上传社保缴纳证明。

61.请披露非高管员工的基本信息、工作及学习经历。

62.经上会讨论过后，我们参照行业一般运营实践情况，认为贵机构没有描述高级管理人员基金管理行业的相关从业经验，应当补充描述机构如何正常开展证券基金的运营。

63.贵机构人数较少，请详细描述：在开展业务时的募集销售，投研决策，合规风控，估值清算，等一系列投资业务相关的前中后台的人力支持情况。

64.经上会讨论过后，我们参照行业一般运营实践情况，认为贵机构没有描述高级管理人员基金管理行业的相关从业经验，应当补充描述机构如何正常开展证券基金的运营。2.请详细描述：在开展业务时的募集销售，投研决策，合规风控，估值清算，等一系列投资业务相关的前中后台的人力支持情况。

65.法律意见书中员工人数项请与系统填写一致。

66.系统填报信息中高级管理人员情况表（资产管理业务综合报送平台）里高管的工作经历与高级管理人员情况表（从业人员系统）填报的工作经历不一致，请补正。

67.鉴于申请机构员工人数较少，请核实申请机构在将来是否具有签订外包服务的意愿或计划（贵公司暂无外包业务，请说明将来有何外包计划及相关情况）。

68.法律意见书应完整描述机构从业人员情况，包括从业人员资质信息。

69.请在法律意见书中详细描述高管取得基金从业资格的详细过程。

70.法律意见书应详述高管履历信息和取得基金从业资格的具体方式，高管设置应与管理人的公司章程一致；律师应对合规风控负责人是否从事投资业务以及高管人员是否违反静默期规定进行核查并发表意见。

71.高管工作经历应写至现任职机构并保持与从业人员系统、法律意见书保持一致。

72.请详述所有员工的专兼职情况，如有兼职，请说明其任职机构的名称、所从事的职务、该机构与贵公司的关系、该机构的基本营业情况，说明如何做到相关业务在人员上的隔离。

73.请在法律意见书中，详细描述高管履历等信息。

74.高管履历信息与从业人员系统不一致，请核对并修正：高管工作经历起始、结束时间以及工作单位性质；高管学习经历起始、结束时间。

75.请详述所有员工的专兼职、委派等情况（建议以列表形式清晰展示后再详细论述），如有兼职情况，请详细说明兼职/委派原因（如有委派情况，请说明该名员工在委派期间是否全职在申请机构工作）并说明其任职机构的名称、该机构的基本营业情况、所从事的职务、该机构与贵公司的关系，说明如何做到相关业务在人员上的隔离(如高管有兼职情况，请说明是否符合《基金登记备案相关问题解答（十二）》中相关要求，如不满足，请整改完成后继续提交申请），高管如在与业务有冲突业务的公司兼职，请整改该兼职情况。

76.工资不足行业正常标准，请说明该薪酬的合理性。

77.贵企业8名员工中2名兼职，2名实习，请说明如何有效保证机构的合理运营，请出具补充法律意见书详细说明申请机构目前的高管团人员在证券投资领域的专业能力，如涉及相关经历或投资经验，请进一步提供证明材料。

78.请说明所有员工的专、兼职情况，如是专职人员请提供劳动合同。

79.请贵机构详述人员架构信息，及人员具体履历，并说明相关人员展业能力。

80.贵公司员工有兼职情况，请详细说明兼职原因（如有委派情况，请说明该名员工在委派期间是否全职在申请机构工作）并说明其任职机构的名称、该机构的基本营业情况、所从事的职务、该机构与贵公司的关系，说明如何做到相关业务在人员上的隔离。

81.申请机构的高管有自由职业经历，请对贵机构的高管的自由职业进行相关的描述。

82.两位高管皆有兼职，不符合相关规定，请贵机构调整高管结构。

83.申请机构法律意见书中从业人员与宣传的团队介绍不一致，请查证申请机构高管及从业人员的专、兼职情况。

声明：

素材来自银监会、证监会、中基协等网站、新浪网、搜狐网、网易财经、金融界、证券时报、财联社、云财经、36Kr、投资界、挖贝网、摘选小站PE早餐等媒体公众号。

免责条款：

本文为企业宣传商业资讯，仅供用户参考，如用户将之作为消费行为参考，一诺共创头条号敬告用户需审慎决定。

若本文对您有所帮助的话，请您点个赞收藏关注！并诚挚的恳求转发！这是您支持小编继续努力的动力！

请百度、搜狗引擎或360搜索：（工商马老师）或（马思慕）取得联系。I32-2OII-6688

北京天气 2017年9月26日 周二 农历八月初七 空气质量36 优 13-23℃ 多云间晴 东南风微风。