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申请设立商业保理企业,提供者应当具有良好的信誉和从事保理业务的业绩和经验,商业保理企业的高级管理人员中应包括2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。服务提供者还应分别符合《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》及《内地与澳门关于建立更紧密经贸关系的安排》及其有关补充协议中关于“服务提供者”定义及相关规定的要求。
商业保理企业经批准可以从事贸易融资、销售分户胀管理、客户资信与评估、应收胀款管理与催收、信用风险担保等服务,不得从事吸收存窾、发放代款等金融活动,禁止专门从事或受托开展催收业务,。
商业保理企业的注册资本应不低于5000万元人民币。商业保理企业的营运资金为注册资本金、银行代款等间接融资、发行债券等直接融资以及借用的短期外债和中长期外债。商业保理企业开展业务时的风险资产不得超过企业净资产的10倍。风险资产(含担保余额)按企业的总资产减去现金、银行存款、国债后的剩余资产总额确定。
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