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向美国人提供服务的数字资产 "管理方" (例如资产发行方) 与 "兑换方" (例如交易所) 属于美国银行保密法案下的需要在公司设立180天内向金融局提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。
在所有50个州获得许可的加密货币交易所需要遵守以下的许可要求：
每个州的低保证金要求从1,000美元到500,000美元不等；
每个州的申请费从0美元到5,0000美元不等；
每个州的许可费从0美元到3,7500美元不等；
低净资产要求从5,000美元到2,000,000美元不等。
美国MTL牌照可以授权经营的业务有哪些？
电子货币传输
签发或销售旅行支票的情况
发行或销售汇票 付账单
发行和/或出售汇票
运输货币
发放预付的访问/存储价值
销售预付费的访问量/存储的价值
外币交易或交换
其他货币服务
申请美国MTL牌照需要的条件是什么？
申 请 美 国 M o n e y T r a n s m i t t e r L i c e n s e （ M T L ） 的 前 提 条 件 ；
1. 在美国财政部注册为货币服务业务(MSB)——MSB必须在美国财政部注册。MSB必须在业务开始运营后180天内在美国财 政部注册
2. 有形净值（注册资本）-每100万美元的转账和支付工具的美元金额至少为1万美元。低有形净资产为10000美元；高限额是300万美元。将代表客户持有钱包的/加密货币MT公司将需要维持一个10万美元的低有形净资产；高为300万美元。
3. 担保ZQ金额-每个货币转让人持牌人应按前一年的货币转账金额维持一个担保债券；以及前一年的支付工具美元金额。低担保保证金必须至少为一万美元，不超过五十五万美元
4. 董事合规官 申请人(或其任何合伙人 / 董事 / 终拥有人)在申请时会被判定是否在美国有曾被裁定犯的罪行、或是否是未获解除破产的破产人，两者都不是时才可以；合规官入职必须是美国当地有相关的从业经验的。
5. 需要登记的经营地址
2.3卓志能为您提供：
1、协助招聘美籍执行董事/CCO;
2、协助甲方注册办理美国公司并申请税号
3、协助完成美国MoneyTransmitter License 所需填写的各种资料及表格;
4、负责与相关监管部门沟通申请情况;
5、协助支付费用;
6、协助美国公司开设;
7、租赁及代收付监管部门信件地址:
8、NMLS 系统报告;
9、协助办理各州商业登记证;
10、协助购买各州保险;
11、CPA会计做账;
12、审计服务;
13、Anti-money laundering 拟写提交;
14、协助雇佣本地员工
2.4美国Money Transmitter License（ MTL）申请流程
1. 注册美国当地公司 并申请IRS Employer Identification Number税号（选择税率较低的州）
2. 开设银行 存入资金 安排审计
3. 填写的申请资料及表格，向相关监管部门递交申请，支付费用
4. 回复NMLS 系统报告，并参加面试
5.等待终批复（完成下牌）
总流程申请时间一般为4-6个月左右 前期主体公司和人员构架完成，可以同时递交多州申请。
金融服务部使用 全国多州许可系统和注册 (NMLS) 来管理 BitLicense。NMLS 是由州监管机构创建的基于网络的安全系统，旨在提高州许可证处理的效率并改善对受州监管行业的监管。通过 NMLS，公司在一个或多个州申请、修改、交出和更改许可证颁发机构保持单一记录，并在网上方便、安全地进行报告
