开曼CIMA监管牌照的监管内容

作为小国监管机构，开曼群岛监管机构在各个方面都更为“便利”。发放牌照的流程都很快，通常2-4月就能拿到牌照。此外公司运营的开支也很低，主要原因是这类监管机构并不会要求公司在本地拥有实体办公室以及实体的公司员工，这样使得监管机构对公司股东以及董事的尽职调查和适用性要求会相对更简单。开曼群岛作为四大离岸金融中心之一，大的特点或者说优势就是很少或几乎没有公司所得税要求，这一点在前文也有提及。而在审计方面，大多数持牌机构都只需要提交年度财务报表就可以。但这些却可能会给交易者带来不确定性以及不安全性，因为小国监管机构对持牌主体宽松的监管，
从牌照方面看，CIMA（开曼群岛金融管理局）的监管服务为接近英国金融监管局FCA的执行准则，在资金安全和监管保障上较好。CIMA在某些制度和措施上，几乎与英国金融市场行为监管局（FCA）一样。例如：
1.从监管环境上看，CIMA有着反洗钱制度、严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求、严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定；经纪商或被提出更高的监管要求，处于明确透明的监管环境中。
2.CIMA同FCA在部分规定上非常类似，而这些类似的规定例如客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下；经纪商须定期对客户资金进行每日清算及对账等等都能更好地保障客户资金安全。
3.CIMA要求客户资金必须完全单独隔离存放，与公司资金分割开来，这样客户资金才不会被挪用他用。这一点，也与FCA的要求类似，是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。