瑞士监管FINMA牌照简析

瑞士金融市场监督管理局（FINMA）是瑞士负责金融监管的政府部门，他监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介（其中包括交易商）。

瑞士金融市场监督管理局（FINMA）于2007年6月22日依据《瑞士金融监管局联邦法案》（FINMASA）成立。该管理局整合了联邦私人保险管理办公室（FOPI）、瑞士联邦银行业委员会（SFBC）以及瑞士反洗钱控制委员先前的职能，全面负责瑞士所有的金融监管。瑞士对银行业、金融业的监管由来已久。在合并入FINMA之前，瑞士联邦银行业委员会在1934年甚至更早便已存在。瑞士有世界上的两家银行：瑞银集团（UBS）和瑞士信贷集团（Credit Suisse）。因此，对银行业负有监管职责的FINMA在瑞士经济中占有重要地位。FINMA专门设有一个特别监管部门来监管这2家金融机构。

FINMA作为一个行政机构，主要职能就是为那些满足FINMA规定条件的公司发放经营牌照，并且保证被监管的金融机构财务状况稳定、业务合规，有足够的资本承担危机中的损失。而一旦金融机构破产，FINMA的主要任务是保护客户的利益，使破产机构能够有序退出市场。2009年4月开始，只要是接受存款用于第三方融资的交易都叫银行业务活动，并且只有银行被允许向客户提供零售服务，因此瑞士交易商只有取得银行业执照之后，才能继续其交易的业务活动。银行也保留了为客户执行交易的权利，所有FINMA授权的银行都能提供交易业务。成为一家瑞士经纪商的低资金要求为10万瑞郎。一旦一家经纪商公司得到了FINMA发放的瑞士牌照，该经纪商就必须严格遵守FINMA所制定的任何条例、法规以及牌照许可标准。如果经纪商不遵守FINMA的规定，FINMA便有权对其进行强制性的处罚。

申请瑞士FINMA 牌照重要的一点，是要保证公司的真实运营。因此公司要有一个实体租用的写字楼，以及稳定工作的员工。 ( 代理可提供的 ) 。
1、 申请牌照的步，需要成立公司；
2 、 申请流程：
 1） 与FINMA 代表见面展示其牌照申请项目，得到初步反馈；
 2） 提交申请表格（可能需要提供更多信息）；
 3） FINMA 批准，决定是否发放牌照；
 注：申请牌照之前要安排与FINMA 的代表来展示其牌照项目（问卷 - 提交给 FINMA 银行部门的授权部门，初步评估（通常会有费用产生 ) 和真实性调查）并且收到初期的反馈。
申请时长：
 一般取得瑞士营业执照的银行需要6 个月；或许需要更长时间，据牌照类型，复杂性，资料完整性而定。