中安国创大冷菲南斯八号基金介绍三

如果您一直在关注我们，并对“中安国创大冷-菲南斯八号基金”有兴趣的话，你一定对该基金的情况知道很多了，巨鼎君富作为一个独立的第三方财富管理平台，有必要为客户对该基金的各方面进行分析及答疑，今天就让我们针对您在了解该基金时遇到的一些问题，为您进行详细解答，下面我们将采用Q&A（问答）的方式来为您展示信息详情：
1、巨鼎君富与菲南斯基金是什么关系？
北京巨鼎君富投资有限公司（简称:巨鼎君富）成立于2011年，总部位于北京，公司秉承“专业风控、稳健运营、服务至上”的经营理念，坚持“不做金融产品的生产者，只做筛选优质金融产品的服务商”。巨鼎君富专注于为客户提供独立审慎安全可靠的资金管理规划、财富管理和家族财富传承等服务，帮助客户匹配适合自己的财富管理服务方案。
巨鼎君富是为客户服务的，代表的是客户的立场，是独立的第三方财富管理机构。我们现与菲南斯基金公司达成了战略合作关系，代为销售该公司基金产品，并会根据客户的资产情况来进行分析及配置，为满足其投资需求的客户推荐此只基金产品。
2、此基金项目的商业模式是什么？
此基金项目以“有限合伙”型基金的模式来运作，由嘉兴菲南斯投资管理有限公司和中安国创（北京）投资基金管理有限公司作为发起人，经嘉兴南湖区工商局及行政审批备案流程后，成立嘉兴菲南斯八号股权投资合伙企业（有限合伙），上述两家金融公司承担有限合伙企业中普通合伙人（GP）的角色（此项目为双GP）。该有限合伙企业用于受让项目运营公司青龙满族自治县恒泰实业有限公司85%的股权，为其进行项目运营建设资金的融资。特定合格投资人客户则以有限合伙人（LP）的身份认购该基金产品，认购资金由光大银行杭州分行设立专属的基金监管账户，由该行负责资金托管业务。退出方式则为待项目到期后，嘉兴菲南斯八号股权投资合伙企业（有限合伙）所受让的股权（持股85%），由青龙满族自治县恒泰实业有限公司大股东（持股85%）恒泰曹妃甸能源有限公司（国企）进行股权回购，而恒泰曹妃甸能源有限公司的上级母公司中国海外控股集团（央企）提供担保。
3、该基金的产品结构是怎样的？
我们从基金名称、法律形式、投资方向、资金监督人、托管人等方面为您详细介绍。
基金名称：中安国创大冷-菲南斯八号基金
法律形式：有限合伙
投资方向：将基金计划所募集资金用于认购由菲南斯基金公司设立的有限合伙企业的LP（有限合伙人）份额，5,000万元用于受让恒泰曹妃甸能源有限公司持有青龙满族自治县恒泰实业有限公司85%的股权（实际持股比例以届时双方实际出资金额为准），或固定收益品种（包括债券、央行票据、中期票据、银行存款等）及现金。
基金管理人：嘉兴菲南斯投资管理有限公司
募集结算资金监督人：中国光大银行杭州分行
基金托管人：中国光大银行杭州分行

4、此基金产品的风控措施是什么？
该基金产品在风险控制上设立了4道关卡，以为保护投资者利益。其中由背景强大、实力雄厚的中国海外控股集团（央企）提供担保；由恒泰曹妃甸能源有限公司（国企）作为股权回购方；此项目已经获河北省发改委批准，财政部、交通运输部明确资金补助标准；作为收费公路，依托强大的国家区域发展政策的红利，拥有强大的收费预期。

5、此基金产品的盈利方式是什么？
该项目的运营主体青龙满族自治县恒泰实业有限公司与当地政府签署的是以BOT的模式运作该项目，所以该公司拥有此项目为期25年的特许运营管理权。项目于2018年开始建设，预计2019年通车运营收费，直至2044年。通过对大冷公路的交通流量预测和收费标准估计，每年递增大约在6.5%-6.85%左右。10年后，也就是在2029年，当年收费金额即可达2.5亿元人民币左右，十年累计收入可达19.19亿人民币左右，25年的运营期完全可以覆盖投资总额度。除此之外，由于该项目还入选了国家PPP项目库，是财政部的示范项目，享受政府财政补贴。2018年和2019年政府每年分别补贴资金7195.42万元人民币，累计逐年递增直至2022年，总共累计补贴89,942.79万元人民币。
小知识：BOT（build-operate-transfer）即建设-经营-转让。是企业参与基础设施建设，向社会提供公共服务的一种方式。中国一般称之为“特许权”，是指政府部门就某个基础设施项目与企业（项目公司）签订特许权协议，授予签约方的企业来承担该项目的投资、融资、建设和维护，在协议规定的特许期限内，许可其融资建设和经营特定的公用基础设施，并准许其通过向用户收取费用或出售产品以清偿，回收投资并赚取利润。政府对这一基础设施有监督权，调控权，特许期满，签约方的企业将该基础设施无偿或有偿移交给政府部门。

6、该基金产品融资额度、投资期限及起投金额是多少？
该款基金产品总规模融资5,000万元人民币，投资期限为2年，100万元人民币起投，按10万元的整数倍递增。

7、此基金产品的封闭期，收益及分配方式？
此产品封闭期为1年，第2年为退出期。预计为“年化收益12%＋浮动收益”，收益每年分配一次，浮动收益以该公路的实际收费盈利情况来做调整。

8、哪些人符合投资人的标准，可以认购此产品？
满足合格投资者的要求即可购买产品。目前监管规定合格投资者指具备相应风险识别能力、风险承担能力、投资于单只基金的金额不低于100 万元，且符合下列标准的单位和个人：净资产不低于1,000 万元的单位；个人金融资产不低于300 万元或近三年个人收入不低于 50 万元。

9、客户认购后多久开始计息？
客户在了解完产品的详细信息后决定认购此款基金产品，要将认购款汇入光大银行杭州分行指定的基金托管账户。每天下午16点前汇款，第二天开始计息。

10、产品募集期间客户收益如何计算？
此款基金产品满100万元人民币，即可宣告成立，所以没有募集期。客户当天认购产品，第二天即开始计息。（备注：遇法定节假日顺延，如客户周五打款，则下周一开始计息，以此类推）

11、募集期间是否可以退款？
募集期前不能退款。

12、此产品是否可以提前赎回？
客户一旦认购即开始进入封闭期，直到项目到期后结束。

13、此产品的收益如何保障？
此项目的收益来自于公路建成后的运营收费以及政府财政补贴，待项目到期后，由项目公司的大股东（持股85%）恒泰曹妃甸能源有限公司（国企）进行股权回购，而恒泰曹妃甸能源有限公司的上级母公司中国海外控股集团（央企）提供担保。除此之外，此项目属于“有限合伙”型基金，根据人民共和国合伙企业法规定，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。而该有限合伙企业的嘉兴菲南斯投资管理有限公司和中安国创（北京）投资基金管理有限公司（国企控股）作为普通合伙人（GP）的角色，则承担着无限连带责任。

14、若此产品满两年出现所投项目没结束的情形该如何处理？是否存在延期可能？      
该项目不存在到期后无法退出的情况，根据与融资方所签订的合同中规定，项目到期后由青龙满族自治县恒泰实业有限公司（项目公司）的大股东（持股85%）恒泰曹妃甸能源有限公司（国企）进行强制股权回购。

15、此产品的客户的税费如何解决？
客户个人所得税为20%，税费由国家税务机关代扣。所以，终客户拿到的是完税后的净收益。（由于嘉兴菲南斯基金公司注册所在地南湖基金小镇有退税的优惠政策，所以可能会返还部分税点给客户）

16、此产品所投项目的信息是否会披露？披露内容包括哪些？
为了使产品信息更加透明，使投资客户能够更加直接的了解此产品的具体投资项目以及资金的运作过程，同时为了证明公司对成品的管理能力和风控水平， 公司会在产品成立并开始运行后为所有投资者提供信息披露。每季度简报，每年度投资报告，其中会详细披露所投资项目的信息共投资者查阅，而且每年举行一次LP大会，邀请相关标的企业负责人进行分享。

17、该项目是否有备案？在哪里可查询？
所有正规的基金产品都是要经过备案才可以发行的，有关信息可以登录中国证券投资基金业协会网站进行查询。

18、如何确定此基金的钱专款专用于此项目？
基金认购款直接汇入此项目的资金托管账户（光大银行杭州分行），然后由银行将款项汇入项目公司账户。由于此项目是采取PPP模式，由三方对账户共同监管。这三方分别是青龙县政府、青龙满族自治县恒泰实业有限公司（项目公司）以及嘉兴菲南斯投资管理有限公司和中安国创（北京）投资基金管理有限公司。
以上就是巨鼎君富根据“中安国创大冷-菲南斯八号基金”推介过程中所涉及到的各类问题的汇总，如果您在抉择过程中有各类疑问，可随时咨询您的客户经理，我们将会时间为您服务。