办理证券类基金备案

办理证券类基金备案，律晓宇，I59-IO37-7675

按相关规定，从事证券投资基金业务的，高管均需取得基金从业资格；从事非证券投资基金业务，至少2名高管应取得基金从业资格。同时，法定代表人/执行事务合伙人（委派代表）、合规/风控负责人应当取得该资格。

基金 大的花销就是人力成本。小也要具备财务、风控、手、营销人员。这些是底配，规模稍大的还要基金经理、研究人员、开发团队，还有前台、网络维护、营销、行政。

工资支出自己算吧，小型的研究员（如果有）年薪十几万，好在非核心职能员工的工资水平可以控制在农民工标准。当然你也可以一人充当基金经理、研究员、交易员，客户来参观的时候让表弟在电脑前坐一会儿就可以。

根据协会近期反馈问题汇总，协会重点关注主要集中在申请机构的关联方情况；员工兼职；高管的任职能力及兼职合理性；申请机构实际业务需求等几方面。律师在接受委托后，应当提请申请机构对于以下事项给予重视，避免在实际操作中出现问题，造成不必要的反馈与整改而影响备案进度。

1.协会综合业务报送平台与从业人员管理系统、法律意见书三者内容要一致；

2.实缴资本金额达到300万以上，同时实缴比例要达到25%以上；

3.经营范围建议要从“资产管理、投资管理、股权投资、创业投资”等根据申请机构实际开展的业务进行选择，非投资类的经营范围不要有，否则协会要求整改；

4.高管鼓励全职，若存在兼职情况，申请机构需要制定有关兼职人员管理办法，除法定代表人以外，其他高管只能在关联机构兼职，如果在非管理机构兼职，协会通常会要求整改，风控负责人只能全职在申请机构；

5.尽量设置较多全职员工，否则，要在法律意见书中披露有关员工外包的计划，向协会详细论述在全职员工很少的前提下，也能满足日常开展工作需求；

6.法律意见书需要对关联方的经营情况详细说明，说明关联方开展业务情况，是否从事基金业务，是否登记为管理人，是否发行过基金产品，同时关联方需要提供承诺函，承诺未来业务开展中不会对申请机构进行利益输送；

7.法律意见书关于内控制度与风控制度不能直接摘抄，需要详细描述可行性、可操作性，制度能否有效落实。